Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «10 лучших страховых компаний ОСАГО в Новосибирске». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Большое количество автотранспорта на дорогах порождает проблему возникновения различных внештатных ситуаций, в зоне которых может произойти авария. Полноценное страхование ОСАГО позволит избежать последствий ДТП и защитит интересы автолюбителя.
1 Сравните условия представленных компаний 2 Подайте заявку в выбранную вами компанию 3 Оплатите услугу и получите полис
Топ-8. Ренессанс Страхование
На сервисе «Ренессанс Страхования» вы без труда сможете заказать электронный полис ОСАГО, продлить или расторгнуть его, внести изменения в уже действующий документ и проверить КБМ. Сбои случаются крайне редко.
В надежности «Ренессанс Страхования» сомневаться не приходится: организация имеет высокий экспертный рейтинг ruAA-, низкий процент исков и предпочитает решать вопросы в пользу клиента. Конечно, как во многих подобных фирмах, здесь стараются возместить ущерб ремонтом, а не деньгами. Однако переживать не стоит — судя по многочисленным отзывам, СТО работают быстро и качественно справляются с поставленной задачей. Если вы все-таки добьетесь денежной компенсации, то ее размер может оказаться занижен, а сроки перевода растянутся на неопределенное время. При этом получить какой-то компетентный ответ от специалиста будет трудно, так как дозвониться по горячей линии практически невозможно.
Рейтинг страховых компаний Новосибирска 2021
В рейтинге страховых компаний Новосибирской области за 2021 г. представлены компании, действующие на территории региона в сфере добровольного и обязательного страхования, кроме ОМС.
На первом этапе проанализированы данные отчетности ЦБ РФ о результатах деятельности страховых компаний за 2021 г.
На втором этапе сформированы таблицы основного рейтинга по всему рынку страхования: добровольное без страхования жизни и добровольное страхование жизни, добровольное медицинское страхование (ДМС), добровольное страхование от несчастных случаев, КАСКО и ОСАГО.
На третьем этапе данные рейтинга были направлены страховым компаниям для уточнения показателей деятельности и получения дополнительных комментариев о ситуации на рынке страховых услуг Новосибирской области.
Основной ранжирующий показатель — объем собранных премий в Новосибирской области в 2021 г., млн руб.
В рейтинге по продуктам страхования представлены компании:
- ТОП-14 страховых компаний в добровольном страховании, кроме страховании жизни, от 100 млн руб.
- ТОП-12 компаний в добровольном страховании жизни с объемом страховых премий в 2021 г. от 124 млн руб.
- ТОП-10 компаний в страховании от несчастных случаев (НС) с объемом страховых премий в 2021 г. от 40 млн руб.
- ТОП-11 компаний в ДМС с объемом страховых премий в 2021 г. от 16 млн руб.
- ТОП-11 компании в КАСКО с объемом страховых премий в 2021 г. от 40 млн руб.
- ТОП-10 компаний в ОСАГО с объемом страховых премий в 2021 г. от 90 млн руб.
Рейтинг страховых компаний Новосибирска 2010
Методика составления топ-листа
Участники
В рейтинг страховых компаний Новосибирска вошли представители с наибольшим объемом страховых взносов (без учета ОМС), собранных в 2010 г. в Новосибирской области.
Как проводился отбор участников
Рейтинг страховых компаний Новосибирска был сформирован на основании данных ФССН (Федеральная Служба Страхового Надзора). В рэнкинге использованы данные ФССН по объему страховых взносов и выплат в 2010-2009гг. и I кв. 2011 г., а также данные компаний-участников. В итоговую версию ТОП-листа вошли страховые компании, собравшие за 2010 г. на территории Новосибирской области страховых взносов (без учета ОМС) на сумму более 140 млн руб. В дополнительные таблицы были включены компании с наибольшим объемом взносов по отдельным видам страхования. Включены игроки со взносами по страхованию жизни за 2010 г.— выше 18 млн руб., по личному страхованию — более 60 млн руб., по страхованию имущества— выше 150 млн руб., по ОСАГО — более 90 млн руб. и по КАСКО — выше 90 млн руб.
Финансовые показатели округлены до млн руб.
По каким показателям ранжируются участники
Основной ранжирующий показатель— совокупные взносы (без учета ОМС), собранные компанией за 2010 г. в Новосибирской области. Дополнительные ранжирующие показатели: взносы по отдельным видам добровольного страхования и по ОСАГО за 2010 г.
Н/д— нет данных, т.е. компания не предоставила данные.
Рейтинг страховых компаний Новосибирска 2009
Методика составления топ листа
Участники
В рейтинг страховых компаний Новосибирска вошли представители отрасли с наибольшим объемом страховых взносов (без учета ОМС), собранных в 2009 г. в Новосибирской области.
Как проводился отбор участников
Отбор компаний для участия в ТОП-листе проводился на основании данных ФССН (Федеральная Служба Страхового Надзора). В рэнкинге использованы данные ФССН по объему страховых взносов и выплат в 2009-2008 гг. и данные компаний участников. В итоге, рейтинг страховых компаний Новосибирска включил в себя страховые компании, собравшие за 2009 г. на территории Новосибирской области страховых взносов (без учета ОМС) на сумму более 150 млн руб. В дополнительные таблицы были включены компании с наибольшим объемом взносов по отдельным видам страхования. Включены игроки со взносами по страхованию жизни за 2009 г. — выше 8 млн руб., по личному страхованию — более 60 млн руб., по страхованию имущества — выше 120 млн руб., по ОСАГО — более 55 млн руб. Финансовые показатели округлены до млн руб.
По каким показателям ранжируются участники
Основной ранжирующий показатель — совокупные взносы (без учета ОМС), собранные компанией за 2009 г. в Новосибирской области. Дополнительные ранжирующие показатели: взносы по отдельным видам добровольного страхования и по ОСАГО за 2009 г.
Что влияет на оценку страховых?
Вероятно, в первую очередь – стоимость оформления полиса. Недорогая страховка – лучшая страховка! Вроде бы всё логично. Но проблема в том, что она стоит одинаково почти везде.
Конечная цена на полис ОСАГО складывается из базового тарифа, помноженного на коэффициенты. Последние фиксированы и не зависят от конкретного офиса страховых, а для тарифа законодательство позволило страховым фирмам выбирать из коридора. На 2023 год он составляет от 2746 до 4942 рублей, а организации имеют право выбирать любую сумму из него. Как вы думаете, что выберут страховые? Верно, в большинстве компаний страховой тариф составляет максимальную планку из этой вариации, поэтому нет никакого смысла учитывать данный вопрос.
Что же определяет, какую страховую выбрать, чтобы застраховать по ОСАГО свою ответственность? Есть целый ряд факторов:
- количество проданных полисов ОСАГО указывает на популярность компании,
- но лучше всего смотреть на исполнение страховыми компаниями своих обязательств – на сумму произведённых выплат,
- а ещё хорошая это организация или плохая, определяет тот факт, сколько ей выплачено возмещений только по суду и сколько было отказов в таком возмещении,
- но лучше всего оценивается показатель отзывов о компании от живых людей, в том числе по оформлению электронных полисов онлайн в данной фирме.
Именно по этим показателям мы и составили рейтинг страховщиков ОСАГО и приводим его вам с обоснованием результатов собранной статистики.
Как проверить подлинность купленного у вас электронного полиса ОСАГО?
ЕОСАГО электронное ОСАГО введено в 2016 году, и за это время к нему привыкли все, включая сотрудников ГИБДД. Основное преимущество в том, что полис можно оформить буквально за несколько минут, а после этого невозможно потерять.
- Базовый тариф (БТ)
- Коэффициент территории (КТ) – регион регистрации
- Коэффициент бонус-малус (КБМ) – наличие ДТП, где вы были виновником
- Коэффициент ограничения (КО) – количество водителей, которые будут управлять автомобилем
- Коэффициент возраста и стажа (КВС) – возраст и водительский стаж
- Коэффициент мощности автомобиля (КМ) – чем больше мощность, тем выше коэффициент
- Коэффициент сезонности (КС) – например, если вы используете автомобиль только летом, коэффициент будет ниже
Черный список страховых компаний по ОСАГО
В черный список попадают те СК, которые недобросовестно выполняют свои обязательства, имеет те или иные проблемы с отчетностью, выплатой средств. В него входят:
- «Айболит»;
- «АСТО-Гарантия»;
- «Арбат»;
- «Вест-Акрас»;
- «Гармед»;
- «Генеральная СК»;
- «АСОЛЬ»;
- «Авест»;
- «АСОПО»;
- «БОРК»;
- «Генеральный Страхальянс»;
- «Горстрах»;
- «Доверие»;
- «Евро-Азиатская СК»;
- «ЖАСО-М»;
- «Гранит»;
- «ДЖЕНЕРАЛ-РЕЗЕРВ»;
- «Западно-Сибирская Транспортная СК»;
- «Инногранат»;
- «КОНДА»;
- «Континенталь»;
- «Корона»;
- «Зенит»;
- «ИМПЕРИЯ страхования»;
- «Инвестстрах-Агро»;
- «Лидер»;
- «Метрополис»;
- «Наша Надежда»;
- «Национальное качество»;
- «Ника Плюс»;
- «Пирамида»;
- «Поддержка-Гарант»;
- «Природа»;
- «ЛК-Сити»;
- «Межрегиональное Страховое Соглашение»;
- «Промышленно-страховой альянс»;
- «Росмедстрах»;
- «Рострах»;
- «РСТ»;
- «ТПСО»;
- «УНИКУМ»;
- «Урал АИЛ»;
- «Уралкооп-Полис»;
- «Руксо»;
- «Русская СК»;
- «Русский мир»;
- «РуссоБалт»;
- «РАСО»;
- «Рекон»;
- «Север Полис»;
- «СК КГ»;
- «СКМ»;
- «СОЛО РТ»;
- «Росинвест»;
- «СВОД»;
- «Северо-Западная СК»;
- «Спортстрахование»;
- «Страховое общество СНГ»;
- «Трансгарант»;
- «УРАЛРОС»;
- «Фиделити-Резерв»;
- «Финист-МК»;
- «Царица»;
- «ЭСКО».
ЧТО ВЛИЯЕТ НА СТОИМОСТЬ ОСАГО В Новосибирске
Оформление полиса ОСАГО в Новосибирске –это обязательное расходное обязательство каждого автолюбителя для проезда по дорогам Российской федерации. Порядок подсчета стоимости полиса ОСАГО в Новосибирске един как для любого региона РФ и для всех страховых компаний РФ. Разница в базовой ставке страховой компании, а остальные коэффициенты едины и закреплены законодателем по параметрам, значения которых индивидуальны для каждого клиента. Расчет-это математика, следовательно, сила в цифрах, которые формируют коэффициенты.
Базовый тариф у каждой страховой компании формируется в зависимости от вида транспортного средства, статуса владельца транспортного средства( для физического лица, который использует авто в некоммерческих целях ставка минимальна, для юридических лиц тариф выше) и цели использования ТС.
Коэффициент региона регистрации (0,6-2) формируется от места регистрации по месту жительства владельца автомобиля (транспортного средства) или фирмы юридического лица. Коэффициент региона регистрации определяется общим количеством транспортных средств в регионе и вероятностью наступления ДТП, в областных городах с большим транспортным потоком вероятность ДТП наиболее высокая, т.е. значение равно 2 и около 2.
Где выгоднее и дешевле оформить ОСАГО онлайн
Согласно законодательства автовладелцам предоставляется возможность покупки полиса через интернет. Электронный документ, оформленный, оплаченный онлайн имеет тут же юридическую силу, что и приобретённый обычным путём. Теоретически он по стоимости не должен отличаться от своего бумажного аналога. Но на деле может оказаться гораздо дешевле.
В силу несовершенства местных программ, принимающих оплату и обрабатывающих заявки о продаже полисов ОСАГО, нередки случаи программных сбоев при оформлении, проблемы со списанием средств, выдачи проблемных номеров страховок, т.д. Обычно все эти моменты решаемы, но выяснение причин тех или иных проблем иногда сильно затягивается.
Поэтому интернет оформление страховок это палка о двух концах:
- С одной стороны это быстро и удобно, есть возможность расплатиться безналом.
- С другой стороны нефункционирующая должным образом программа часто подводит владельцев авто, желающих купить полис именно через онлайн.
Актуальные рейтинги страховых по ОСАГО: экспертные и пользовательские
Согласно давно сложившейся в мире практике, оценивание страховых происходит с выставлением каждой компании оценок:
- «А» — дается исключительно стабильным компаниям, которые безоговорочно и оперативно производят выплаты при наступлении страхового случая;
- «В» — ставят таким компаниям, которые позволяют себе допускать небольшие задержки в выплатах, но общих проблем с ликвидностью активов не имеют;
- «С» — выставляется страховым, которые осуществляют выплаты «с большой вероятностью», однако, по причине имеющихся финансовых затруднений, страховое возмещение выплачивается со значительными задержками;
- «D» — дается компаниям, которые на момент оценивания балансируют на грани банкротства;
- «Е» — ставят компаниям, которые на момент оценивания ликвидируются в судебном порядке либо проходят процедуру банкротства.
Электронное ОСАГО в Новосибирске
- РЕСО Гарантия предоставляет для клиентов сниженные базовые ставки, что уже отражается на цене в меньшую сторону. Также преимуществом компании является сотрудничество с большим количеством станций техобслуживания. Благодаря этому клиенты своевременно отправляются на ремонт.
- Также у страховой есть специальное приложение, через которое застрахованный может известить компанию о произошедшем ДТП.
- РЕСО также входит в 10-ку лидеров по ОСАГО в течение длительного периода.
- По экспертному рейтингу компания также имеет высокую оценку А++. Недостатком компании по сравнению с предыдущими компаниями является большой процент отказов – 4,8%.
Отзывы на компанию РЕСО по ОСАГО
Компания: СОГЛАСИЕ СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ
Вопросы с ОСАГО каждый год преподносит сюрпризы, то вносятся изменения в законодательство, то пропадают офисы страховых компаний, то нет полисов в наличии. ОСАГО онлайн решает все эти и множество других проблем в одном месте, я имею ввиду их сайт всегд…
Компания: РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ
Впервые понадобилась страховка ОСАГО на автомобиль. Никогда раньше я не страховал ничего, как то без этого жил. Сейчас понадобилась застраховать, решил делать всё онлайн. Сам вообще не разобрался, так что обратился в страховую «РЕНЕССАНС». Ребята молод…
Большое количество транспортных средств на дорогах порождает проблему возникновения различных внештатных ситуаций, в зоне которых может произойти авария. Полноценное страхование ОСАГО позволит избежать последствий ДТП и защитит интересы автолюбителя от проблем.
Данный вид страхового документа известен давно, однако его обязательность с некоторых пор стала решающим аргументом в пользу приобретения полезных услуг. Да и страховщики всегда готовы ответить на спорные вопросы и предложить свои варианты для решения проблем. Обновлять защитный документ необходимо каждый год.
Помимо того, что сделать ОСАГО сейчас можно онлайн, каждый из владельцев получает возможность накапливать так называемый бонус-малус. Этот показатель говорит о том, какой период времени автовладелец смог управлять транспортным средством без ощутимых происшествий. Использовать его можно для получения скидки на дальнейшие страховые услуги.
- Оформить
- Рассчитать стоимость
- Базовые тарифы
- Купить дешево
- Оформить с доставкой
- Электронный полис
- Продлить в АльфаСтрахование
- Продлить в Ингосстрах
- Продлить в Ренессанс
- Купить через интернет
- Калькулятор автострахования
- Стоимость ОСАГО
- Купить на автомобиль
- Без ограничений
- Для водителей без стажа
- Расширенная страховка
- Все вклады
- Накопительные счета
- Вклады онлайн
- Дебетовые карты
- Страхование вкладов
- Журнал
- Кредиты наличными
- Кредитные карты
- Ипотека
- Автокредиты
- Микрозаймы
- Журнал
Факторы, которые стоит учитывать при выборе страховщика
Чтобы понимать, где лучше оформить ОСАГО онлайн, следует ознакомиться с существующими критериями оценки надежности страховщика:
- Наличие лицензии ЦБР, подтверждающей право на ведение деятельности, связанной с предоставлением страховых услуг. Удостовериться в наличии лицензии стоит в случае, если фирма малоизвестна. Нужно, чтобы место регистрации фирмы значилось в РФ. Если она зарегистрирована в другом месте, это первый признак ее ненадежности.
- Срок работы на рынке. Желательно, чтобы компания оказывала услуги не менее 3-5 лет.
- Размер уставного капитала не должен быть меньше 200 млн. рублей.
- Долю выплат по полисам — если ее размер менее 50%, лучше с фирмой не связываться, а оформить ОСАГО в другом месте.
- Наличие четких формулировок в договоре.
- Регулярное увеличение размеров активов компании — данный факт говорит о ее стабильности и развитии.
На ненадежность компании могут указывать несколько факторов:
- присутствие в сети множества негативных отзывов, связанных с разными аспектами взаимодействия с фирмой;
- компания не публикует результаты коммерческой деятельности;
- заниженные цены на страховые продукты;
- наличие большого количества вакансий, хотя сама компания небольшая — прямое свидетельство плохих условий работы и текучести персонала.
Виды рейтингов страховых компаний
При выборе места, где лучше оформлять ОСАГО онлайн, разумно ориентироваться на рейтинг, который специальные агентства присуждают страховым компаниям.
Рейтинговые агентства помогают сравнивать страховщиков между собой, позволяя лучше понимать, какая компания занимает лидирующие позиции в отдельном виде страхования.
Наиболее популярными и влиятельными рейтинговыми агентствами мирового уровня принято считать Fitch Rating, Moody’s и S&P. В России также имеются подобные структуры, рейтингами которых можно пользоваться при определении страховщика, у которого удобнее оформить ОСАГО онлайн, например, «Эксперт РА».
Качество работы страховщика оценивается большинством агентств путем присуждения букв и знаков + и -.