Виды завещаний и особенности их оформления

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Виды завещаний и особенности их оформления». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. Нюансы при оформлении завещания

2. Что такое наследственный фонд

3. Удостоверение завещания

4. Завещание в чрезвычайных обстоятельствах

5. Завещание на денежные средства на счетах

6. Какие завещания приравниваются к нотариальным

7. Простое завещание при чрезвычайных обстоятельствах

8. Новые виды завещания: какое лучше составить?

9. Самое важное о составлении завещания

10. Что нужно знать о наследстве и завещаниях, чтобы не потерять свою долю

11. Какие документы нужны для оформления завещания

Составлять или нет завещательный документ — это личное дело каждого. Однако это удобный, а иногда и единственный способ разделить имущество между наследниками. Если родственники считают, что в завещании не учтены их права, они могут попытаться оспорить его в суде. Наследодатель вправе воспользоваться предоставленным ему законодательством выбором: предпочесть открытую или закрытую форму завещания. Помимо этого, существуют и другие виды завещательного документа, и у каждого есть свои особенности. Вместе с тем, каким бы выбором ни воспользовался гражданин, он должен понимать, что только при грамотном оформлении документ будет иметь силу. Нотариус же, в свою очередь, должен убедиться в том, что завещатель является дееспособным и совершеннолетним.

Наследодатель, решивший оставить завещание в пользу нескольких лиц, вправе указать доли каждого из наследников (доли указываются в арифметических дробях, например, ½, 1/3, ¼). Если же доли в завещании не определены, то они предполагаются равными (п. 1 статьи 1122 ГК РФ).

Завещатель вправе указать конкретные вещи, которые перейдут тому или иному наследнику. Если такого указания в завещании не имеется, то в результате наследственного правопреемства может возникнуть право общей долевой собственности нескольких наследников. Например, если в завещании указано, что квартира наследодателя переходит в собственность его двух сыновей, то указанные наследники станут сособственниками квартиры (по ½ доли в праве у каждого). Одновременно они станут и содолжниками по оплате жилищно-коммунальных услуг, оказанных наследодателю при его жизни, но не оплаченных им.

Завещательное возложение, как и завещательный отказ, является одним из видов дополнительных завещательных распоряжений. В отличие от завещательного отказа, завещательное возложение не устанавливает конкретного выгодоприобретателя. Отличие состоит также в том, что завещательное возложение предполагает осуществление действий как имущественного, так и неимущественного характера, тогда как завещательный отказ — только имущественного характера.

Подробнее о завещательном возложении см. статью «Завещательное возложение – это .. Отличия от завещательного отказа»

Александр Отрохов, 05.10.2018г.

Нюансы при оформлении завещания

Выше описан общий порядок составления завещания, однако при передаче отдельных видов имущества возникают некоторые нюансы. При передаче по наследству жилого помещения, необходимо помнить и об обязательной доле. Именно поэтому рациональнее всего сразу определить доли всех наследников.

Передавая жилое помещение, необходимо указать ее точное местонахождение, сведения, которые содержатся в технической документации и в реестре. Наследники обязаны будут уплатить пошлину исходя из стоимости жилого помещения.

Если во время жизни лицо получало какие-либо государственные почетные награды, то их так же можно завещать другим лицам. Однако необходимо иметь в виду, что не все награды подлежат передаче. Почетные знаки, правовое положение которых регулируются законодательством о государственных наградах, должны быть переданы в ведение РФ. Передача такого имущества по завещанию может быть признана судом недействительной.

Что такое наследственный фонд

Наследственный фонд — это юридическое лицо, которое создается для управления наследством умершего: деньгами, бизнесом и другими активами. Такой фонд может быть создан только по желанию наследодателя (он прописывает это в завещании) и только после его смерти. Фонд позволяет сохранить имущество человека и управлять им так, как он этого хотел бы.

Фактически все наследуемое имущество сразу после смерти владельца аккумулируется в фонде. В завещании наследодатель сам определяет устав и условия управления фондом: порядок, размер, способы и сроки образования имущества, условия распоряжения имуществом и доходами, лиц, которым доверено управление. Из имущества, переданного фонду, или из доходов от управления имуществом фонда могут производиться выдачи указанным в завещании лицам — членам семьи наследодателя, различным организациям или гражданам, не являющимся наследниками умершего.

В первую очередь возможность создания фонда предусмотрена законодательством для состоятельных людей, владельцев бизнеса, имеющих много активов. Однако имущественного ценза нет. Например, человек, имеющий несколько квартир и зарабатывающий на их сдаче или перепродаже, тоже может учредить фонд, который после его смерти продолжит получать доход от управления этими активами и будет выплачивать определенные суммы указанным в завещании лицам.

Удостоверение завещания

Оформление наследства крайне сложная юридическая процедура, которая начинается с составления завещания. Завещательные акты могут быть открытыми и закрытыми. Чтобы распоряжение наследодателя имело законные основания, следует обратиться к нотариусу для проведения такой процедуры, как удостоверение завещаний.

Согласно ГК РФ данный завещательный акт должен оформляться по следующим правилам:

наследодатель должен написать завещание собственноручно;
В акте он может указать все необходимые нюансы, касающиеся распоряжения имуществом;
распорядительный акт не должен составляться под давлением на завещателя, иначе будет нарушен закон;
в документе обязательно должна быть подпись наследодателя, а также, должно быть проведено удостоверение завещания нотариусом.

Следует учесть важный нюанс. Наследник не имеет права присутствовать при удостоверении распоряжения нотариусом, так как данные действия противоречат закону.

Завещание в чрезвычайных обстоятельствах

В том случае, если человеку что-то угрожает или он не в состоянии воспользоваться описанными прежде способами составления завещания, выход у него всё же есть, правда, с оговоркой. При чрезвычайных обстоятельствах не запрещено законом волеизъявление в отношении собственности в простой письменной форме. Какие это ситуации? К ним относят стихийные бедствия (наводнения, землетрясения), пожары, военное положение, тяжёлую болезнь. В таких случаях присутствие свидетелей обязательно, иначе документ будет признан недействительным. Есть один нюанс! По прошествии месяца со времени чрезвычайного обстоятельства завещание утрачивает свою силу, если за указанный период гражданин не переоформил документ у нотариуса.

Завещание, составленное в чрезвычайных обстоятельствах, подлежит исполнению только при условии подтверждения судом по требованию заинтересованных лиц факта совершения завещания в подобных обстоятельствах. Указанное требование должно быть заявлено до истечения срока, установленного для принятия наследства.

Справка! Завещательное возложение (ст.1139) – это распоряжение, предписывающее наследникам выполнение действий имущественного и неимущественного характера, которые направлены на осуществление общеполезной деятельности.

Статья 1139. Завещательное возложение

Завещатель может в завещании возложить на одного или нескольких наследников по завещанию или по закону обязанность совершить какое-либо действие имущественного или неимущественного характера, направленное на осуществление общеполезной цели (завещательное возложение). Такая же обязанность может быть возложена на исполнителя завещания при условии выделения в завещании части наследственного имущества для исполнения завещательного возложения.
Завещатель вправе также возложить на одного или нескольких наследников обязанность содержать принадлежащих завещателю домашних животных, а также осуществлять необходимый надзор и уход за ними.
К завещательному возложению, предметом которого являются действия имущественного характера, соответственно применяются правила статьи 1138 настоящего Кодекса.
Заинтересованные лица, исполнитель завещания и любой из наследников вправе требовать исполнения завещательного возложения в судебном порядке, если завещанием не предусмотрено иное.

Завещание на денежные средства на счетах

Данная форма завещания предусмотрена внутренней политикой каждого банка самостоятельно. Завещательное распоряжение составляется под руководством сотрудника банка, где прописывается дата операции, срок его действия, номер вклада или расчетного счета. А также регистрируется в журнале регистрации завещательных распоряжений, с приложением паспортных данных человека, которому средства завещаются. Подпись представителя банка приравнивается к нотариально заверенной.

Важно! Сотрудник банка контролирует здравомыслие вкладчика и адекватность его действий

Права на денежные средства, в отношении которых в банке совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях в соответствии с правилами ГК РФ. Эти средства выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним.

Какие завещания приравниваются к нотариальным

Условия и обстоятельства	Кто может заверить
Завещания, которые составлены гражданами, которые находятся на лечении в больнице, госпитале, другом медицинском учреждении, домах престарелых или инвалидов,	Могут быть подписаны главным врачом или его заместителем
Последняя воля граждан, находящихся в море, на судне, которое ходит под флагом России	Капитан судна
Люди, находящиеся в различных экспедициях	их начальники так же могут выступить заверителями
Военные, в условиях боевых действий	Начальник
Завещания граждан, находящихся в местах лишения свободы	Начальник тюрьмы или поселений

Простое завещание при чрезвычайных обстоятельствах

Изложение завещания в простой письменной форме практикуется, когда завещатель в условиях угрозы его жизни не имеет другой возможности выявить свою последнюю волю. Процедура регламентирована статьей 1129 Гражданского кодекса РФ (п. 1).

Необходимым условием такого волеизъявления является присутствие двух свидетелей. Физическое лицо должно собственноручно изложить текст волеизъявления, из которого следует, что документ является именно завещанием. Внизу ставится подпись завещателя.

В законе на раскрывается понятие «чрезвычайных обстоятельств». Вероятнее всего, имеются ввиду экстремальные ситуации, которые непосредственно угрожают жизни наследодателя. Это могут быть военные действия, стихийные бедствия и катастрофы, резкое ухудшение здоровья. В такой ситуации невозможно совершить завещание в другой форме.

Новые виды завещания: какое лучше составить?

Гражданское законодательство предусматривает возможность завещать как права и имущество, принадлежащие завещателю на момент составления распоряжения, так и имущество, приобретение которого возможно в будущем.

В завещание включается следующее имущество:

Квартира, дом, земельный участок или их доля.
Транспортные средства.
Ценные бумаги.
Ювелирные украшения и драгоценные камни.
Компании и доли в них.
Права и обязанности имущественного характера.
Вещи (картины, мебель, посуда).
Деньги, в том числе находящиеся на банковских вкладах.

Касательно количества экземпляров, все просто. Распоряжение имуществом составляется в одном или в двух экземплярах.

Когда гражданин решает составить открытое завещание или завещательное распоряжение, составляется два экземпляра. Один для того, кто оставляет последнюю волю, и один для того, кто эту волю удостоверяет.

Закрытое завещание должно быть в единственном экземпляре.

Когда волеизъявление гражданина составляется ввиду угрозы жизни и чрезвычайности, такой вид предполагает оформление в одном экземпляре.

Исключением является наследственный договор, количество экземпляров которого соответствует количеству сторон сделки и один экземпляр для нотариуса.

Есть необходимый минимум сведений, которые отражаются в тексте:

Где и когда было составлено распоряжение.
Полные данные лица, оставляющего последнюю волю.
Ф.И.О. и паспортные данные лиц, участвующих в его составлении и оформлении (свидетелей, рукоприкладчика и др.).
Завещанное имущество и информация, которая поможет его идентифицировать.
Данные наследников с указанием их долей в наследуемом имуществе.
Где находится имущество.
Условия завещательного отказа или возложения (по усмотрению наследодателя).
Количество экземпляров.
Сведения об ознакомлении завещателя со своими правами, обязанностями, текстом распоряжения и положениями законодательства об обязательной доле в наследстве.
Сведения о переводчике, если таковой присутствовал.
Ф.И.О. гражданина, заверившего документ (нотариуса, главврача, начальника экспедиции).
Подпись завещателя.
Информация об уплате госпошлины.

Законодательство не содержит утвержденного списка таких документов. Основной документ, который потребуется для этой процедуры — удостоверение личности К документам удостоверяющим личность относятся:

Паспорт гражданина РФ.
Паспорт иностранного гражданина.
Военный билет или удостоверение личности военнослужащего РФ.
Паспорт моряка.
Документ, удостоверяющий личность лица без гражданства.

При оформлении открытого завещания потребуются:

Справка, подтверждающая, что завещатель не состоит на учете в психоневрологическом диспансере. Этот документ не входит в категорию обязательных. Его задача обезопасить гражданина на случай, когда кто-либо из наследников решит оспорить его последнюю волю по этому основанию.
Документы, подтверждающие право собственности на завещанное имущество. Основная информация, содержащаяся в этих документах — данные, позволяющие точно идентифицировать объект наследства. Это избавит наследников от споров по поводу того, кому какое именно имущество завещано.
Реквизиты банковских счетов, средства на которых завещаются наследодателем.
Любые документы, которые помогут точно идентифицировать объект наследства.

При оформлении закрытого завещания потребуются документы, удостоверяющие личность завещателя и свидетелей.

Нотариус тоже наделен правом требования определенных документов исходя из обстоятельств и возникших сомнений по поводу личности завещателя. К ним относятся:

Доказательства отсутствия расстройств психического характера у завещателя.
Справка о полной дееспособности, например, когда завещатель в преклонном возрасте.
Документы, удостоверяющие личность рукоприкладчика, переводчика, если таковые присутствуют.
Доказательства эмансипации в отношении завещателя, недостигшего совершеннолетия.

Самое важное о составлении завещания

В обязательном порядке посмертное распоряжение должно содержать следующую информацию:

паспортные данные наследодателя;
паспортные данные наследников;
перечень имущества;
порядок распределения активов — пообъектно или в процентных долях.

Документ обязательно должен быть скреплен подписью нотариуса и его печатью.

Имущество, передаваемое по завещанию, может иметь самую разнообразную природу. Кроме того, на наследников могут возлагаться дополнительные обязанности, например, передать коллекцию в музей и оформить эту передачу. Могут подобные обязанности возлагаться и на лиц, не являющихся наследниками. Различных нюансов при составлении завещания много, и заполнение стандартного образца документа не всегда является лучшим вариантом.

В нотариальных конторах, а также на сайтах юридических фирм есть множество образцов таких бумаг. Из них следует выбрать тот, который является оптимальным для вашего конкретного случая. Лучше руководствоваться в процессе выбора советами юриста.

Формально стоимость завещания составляет 100 руб. Именно таков размер государственной пошлины за совершение этого нотариального действия.

Однако нотариусы вправе брать плату за дополнительные услуги, например, за печать текста и выдачу нотариальных бланков. Поэтому стоимость документального оформления вашей последней воли следует уточнять в конкретной нотариальной конторе.

С юридической точки зрения завещание — один из видов односторонней сделки. Как любой договор, этот документ может быть оспорен через суд. Обратиться туда могут лица, которые считают, что их права были или будут нарушены.

По результатам рассмотрения дела документ может быть признан недействительным целиком или частично

Завещание может быть признано юридически ничтожным. Для этого не требуется судебного решения. Ничтожность определяется по формальным признакам, например, по отсутствию нотариального заверения документа.

Завещание – письменный документ, в котором человек указывает, каким образом и между кем нужно распределить его собственность в случае смерти.

Этот документ можно составить столько раз, сколько вы захотите (каждое новое аннулирует предыдущее), а еще его можно сделать анонимным.

Для кого-то скорость — это главное: далеко не каждый захочет полжизни расплачиваться за квартиру мечты. Мы ценим время и силы наших клиентов, поэтому предлагаем взять ипотеку на 5 лет на выгодных условиях. Рассчитать ежемесячный платеж поможет специальный ипотечный калькулятор.

Человек, решивший составить завещание, делает это при жизни, в любой момент. Он сам выбирает, кому именно передает свое имущество. Это могут быть как его близкие родственники, так и друзья, знакомые или незнакомые лица, и даже фонды. Объяснять кому бы то ни было, чем именно мотивирован выбор, не нужно.

Возможно, вы как завещатель захотите сохранить решение в секрете. В этом случае составьте завещание тайно, и о нем не узнает даже нотариус. Главное – соблюдать все правила, потому что в случае ошибок его посчитают недействительным, а проверить при вашей жизни никто не сможет.

Например, муж Марии настойчиво требует составить завещание на него. А она хочет оставить все свое имущество детям. Мария составляет закрытое завещание, вскрыть которое смогут только посмертно. При жизни Мария может обещать мужу что угодно, но делить имущество будут согласно документу.

Единственное ограничение – право на обязательную долю. То есть вы можете завещать собственность кому угодно, но ни в коем случае нельзя забывать о несовершеннолетних или нетрудоспособных детях, родителях, супругах – они в любом случае претендуют на свою часть в имуществе. Размер – не менее половины доли, положенной им по закону.

Значит, если бы муж Марии был нетрудоспособным, то несмотря на завещание он унаследовал бы как минимум половину той части собственности, которая ему полагается.

Чтобы составить завещание, нужно сделать несколько шагов:

выберите, что именно будете завещать;
выберите наследников;
составьте документ;
заверьте его у нотариуса.

Разберем подробно каждый пункт по отдельности.

Ваше право – свободно распорядиться своей собственностью: той, которая есть у вас сейчас и даже той, которая будет у вас после составления документа.

Допустим, вам принадлежат дом и автомобиль, а в планах есть покупка дачи. Вы запишете только дом и машину, так как на данный момент именно они находятся в вашей собственности. Но тогда дача не уйдет напрямую тем, кому вы хотите, а будет делиться между преемниками согласно закону.

В случае, если вы хотите передать всю свою собственность, которая будет вашей на момент кончины, можете так и написать в завещании. Пример формулировки лучше уточнить у нотариуса.

Не обязательно передавать наследникам все имущество целиком. Можете завещать им только часть. Например, отдать половину дома дочери, а половину – сыну. Или по одной трети сыну и дочери, а треть – приюту для собак. Или по одной трети сыну и дочери, а оставшаяся треть будет распределяться между наследниками согласно закону.

Кроме такого привычного имущества, как дом или автомобиль, вы можете передать наследникам счет или вклад в банке. Сделать это можно без нотариуса, достаточно составить в финансовой организации завещательное распоряжение.

Если вы хотите составить завещание самостоятельно, соблюдайте следующий порядок.

Во-первых, напишите заявление от руки – это строгое правило при написании закрытого завещания; или наберите текст на ПК, распечатайте и обязательно поставьте подпись.

Укажите дату и место составления документа. Обязательно пропишите свои ФИО и паспортные данные.

Важно: подтвердите свою дееспособность строчкой о том, что вы пишете текст в ясном уме и делаете это без принуждения.

Далее переходите к основному тексту документа. Опишите, что, кому и как вы хотите передать. Не забудьте уточнить ФИО преемников. Добавьте уточняющие факты о них. Например, степень родства и дату рождения.

Бывают ситуации (например, инвалидность), при которых невозможно поставить подпись самостоятельно, тогда этот момент доверяется рукоприкладчику. Он ставит подпись, указывает паспортные данные и обстоятельства, при которых оставляет свою подпись именно он.

Чтобы ваш документ имел законную силу, необходимо нотариально удостоверить его.

При заверении документа нотариус:

проверяет личность,
устанавливает дееспособность,
составляет текст в 2 экземплярах.

Услуга заверения облагается госпошлиной – 100 рублей.

Также можно обратиться к нотариусу за помощью в составлении завещания – в этом случае вы можете быть уверены, что не совершите ошибок, оформите все правильно, а у преемников будет меньше поводов для оспаривания. Стоимость таких услуг нотариуса составит около одной тысячи рублей.

Если человеку сложно самостоятельно посетить нотариуса, можно вызвать его на дом.

Что нужно знать о наследстве и завещаниях, чтобы не потерять свою долю

В исключительных случаях гражданин может изъявить свою волю путем составления завещания в письменной форме без соответствующего заверения. ГК РФ предусматривает такую возможность в случаях, когда гражданин не может совершить и соответствующим образом заверить письменное завещание.

ГК РФ также регламентирует правила совершения такого завещательного распоряжения. Документ должен быть написан завещателем своей рукой, при этом обязательное условие – присутствие не менее 2-х свидетелей.

Заинтересованные лица могут подвергнуть сомнению законность документа. В таком случае он подлежит исполнению лишь в том случае, если суд подтвердит факт совершения этого завещания по обращению наследников. Они должны выдвинуть соответствующее требование не позднее, чем оговорено сроком для принятия наследства.

Также действующее законодательство предусматривает тот факт, что если завещатель после составления чрезвычайного завещания получил возможность составить завещание в письменной форме и соответствующим образом удостоверить его, но в течение месяца этого не сделал, ранее составленное чрезвычайное завещание теряет силу.

Условные завещания предусматривает получение наследства, при выполнении определенных условий. Законодательством РФ не предусмотрен перечень условий, но указано, что такие условия не должны нарушать конституционные права наследника.

Завещатель может в завещании оговорить любое условие или обстоятельство, которое считает нужным, выполнение которого не влечет за собой нарушение закона. Это может быть любое событие, действие самого наследника или третьих лиц. Если дело касается совершения какой-либо сделки наследником, на момент ее совершения он должен быть дееспособным. Условное завещание может быть оспорено, если возникли споры между заинтересованными сторонами. Такие споры решаются в судебном порядке.

Завещать можно любое имущество: деньги, драгоценности, машины, недвижимость и другое. Также наследникам передаются имущественные права и обязанности: например, обязанность продолжать выплачивать ипотечный кредит завещателя, если наследуемая квартира куплена по ипотеке.

Часто в завещаниях используют формулировку «все имущество, которое окажется мне принадлежащим». В этом случае завещателю при жизни не приходится всякий раз переписывать документ, когда меняется состав имущества — например, приобретена другая квартира.

Завещатель может передать один и тот же предмет собственности (например, недвижимость) нескольким наследникам и, если захочет, указать доли каждого из них. Если в завещании доли не будут указаны, то имущество разделят между наследниками поровну.

Есть два вида наследования: по завещанию и по закону. По завещанию имущество передается в соответствии с волей умершего. Если умерший не оставил завещания, то происходит наследование по закону. Существует очередность, согласно которой родственники наследодателя могут претендовать на наследство. Всего существует восемь очередей наследования.

Наследники первой очереди — это родители, супруги и дети (или в случае смерти детей — внуки) наследодателя. Если нет наследников первой очереди, то во вторую очередь могут претендовать на наследство братья и сестры наследодателя (имеющие обоих или одного общего с ним родителя) либо племянники и племянницы. Наследниками третьей очереди являются дяди и тети либо двоюродные братья и сестры наследодателя. В четвертой, пятой и шестой очередях стоят более дальние родственники: прадедушки и прабабушки, двоюродные внуки и внучки, двоюродные дедушки и бабушки, двоюродные правнуки и правнучки, двоюродные племянники и племянницы, двоюродные дяди и тети. Если нет наследников предшествующих очередей, призываются наследники седьмой очереди — пасынки, падчерицы, отчим и мачеха наследодателя. И наконец, наследником последней, восьмой, очереди является государство — оно принимает наследство, если других наследников нет.

Режим конфиденциальности распространяется на обычное открытое завещание. Человек не обязан испрашивать разрешение на составление или отмену документа у супруга или родственников.

Нотариусу, переводчику и прочим посвященным запрещено разглашать касающиеся завещания данные под угрозой привлечения к ответственности и взыскания морального вреда.

Закрытое завещание – особый документ, с текстом которого до смерти завещателя не вправе ознакомиться даже нотариус. Имеет простую письменную форму. Передается составителем в руки нотариуса в заклеенном конверте в присутствии свидетелей, личность которых устанавливается и фиксируется.

Получив закрытое завещание, должностное лицо обязано проверить целостность упаковки. Полученный конверт подписывается свидетелями при нотариусе и завещателе. Подписанный конверт, содержащий завещание, дополнительно пакуется.

Удостоверительную надпись нотариус делает прямо на внешнем конверте.

Для сравнения: удостоверительная надпись – один из ключевых реквизитов открытого документа. Она следует непосредственно за текстом распоряжений относительно имущества и печатается прямо на нотариальном бланке.

Писать закрытое завещание нужно собственноручно. Оно должно содержать дату и подпись составителя. Невыполнение этого требования влечет недействительность документа. В подтверждение принятия закрытого документа составителю выдается свидетельство формы №68.

Для сравнения, в подтверждение совершения открытого завещания у составителя на руках остается полноценный экземпляр документа на нотариальном бланке. Чтобы изменить закрытое завещание, следует составить новое. Но даже в этом случае старый документ не распечатывается.

Какие документы нужны для оформления завещания

Паспорт гражданина РФ.
Паспорт иностранного гражданина.
Военный билет или удостоверение личности военнослужащего РФ.
Паспорт моряка.
Документ, удостоверяющий личность лица без гражданства.